【徹底解説】ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）

投資信託解説シリーズ。今回は、「ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）」のご紹介です。

投資信託一本で、簡単に、バランスよく資産運用したい。そんな方にピッタリの商品です。

リスクとリターンのバランスが良く、管理不要のため、老後の資産運用にもおすすめです。

バランスの取れた資産配分

この投資信託は、次の4つの資産に、債券50%：株式50%の割合で投資をしています。

運用を続けて資産配分が変わってしまっても、自動で売買を行い、このバランスを維持してくれます。

いわゆるリバランスをしてくれるので、購入後は放置でOKです。

この資産配分は、年金を運用している年金積立金管理運用独立法人（GPIF）の資産配分とほぼ同じです（※GPIFは先進国株式ではなく全世界株式）。

GPIFの資産配分は、期待リターン4%の投資の中で最もリスクが低くなるように運営されています。

つまり、非常にバランスの良い運用ということです。

過去5年間の平均リターンは7.2%

過去5年間の騰落率（＝リスク＝値動き）は、最小▲7.5%～最大+23.6%、平均は+7.2%です。

先進国債券と先進国株式のちょうど間くらいのリスク・リターンであることがわかります。

配当再投資型

この投資信託では、2015年に設定されて以降、一度も配当をしていません。自動で再投資をしてくれます。

税金は、配当金または売却益に対して発生します。

この投資信託では配当が行われないので、売却して利益を確定させるまで、税金を繰り延べることができます。

複利で運用していくことを考えると有利な設計です。

低コスト

この投資信託の売買には手数料は掛かりません。

保有している間、継続的に発生する信託報酬は0.154%で、極めて良心的です。

参考：他の4資産バランス型ファンドとの比較

4資産バランス型投資信託3本の比較は下表のとおりです。（2022年7月21日時点）

純資産が一番多く、且つ信託報酬も最も低く設定されています。

まとめ

投資信託一本で、簡単に、バランスよく資産運用したい。そんな方にピッタリの商品です。

リスクとリターンのバランスが良く、管理不要のため、老後の資産運用にもおすすめです。

老後の資産運用についてはこちらの記事でもまとめています。