投資

【運用結果】2021年3月

2021年3月の運用結果報告です。

今月からは、投資の力を確認するために投資元本+含み損益でグラフを表示します。ただ、2021年2月以前の分については、遡って含み損益を確認できなかったのですべて投資元本として記載しています。(面倒くさがりですみません、、、)

資産額

2021年3月購入実績
✅ eMAXIS Slim全世界株式:33,333円(つみたてNISA、楽天証券)
✅ eMAXIS Slim全世界株式:11,667円(特定口座、楽天証券)
✅ eMAXIS Slim先進国債券:5,000円(特定口座、楽天証券)
✅ 楽天全世界株式:12,000円(iDeCo、楽天証券)
✅ SPYD:420.40ドル/11株(特定口座、SBI証券)
✅ 嫁つみたてNISA:33,333円(嫁、運用商品はおまかせ)

合計2,427,209円(前月比+274,337円、昨年末比+853,078円)でした。高配当ETFについては、株高だったHDVは購入を見送り、SPYDのみ購入しました。

徐々に資産の変動額が大きくなってきましたね。

投資資産残高 2021年3月

そしてSPYDから初めての配当金(27.02ドル)を受領しました。初めての不労所得です。嬉しいですね~~

今後の方針

2022年に結婚式を控えているので、2021年は余力を残して投資していきます。

2021年4月購入予定
✅ eMAXIS Slim全世界株式:33,333円(つみたてNISA、楽天証券)
✅ eMAXIS Slim全世界株式:16,667円(特定口座、楽天証券)
✅ 楽天全世界株式:12,000円(iDeCo、楽天証券)
✅ VTI:450ドル(SBI証券)
✅ 嫁・つみたてNISA:33,333円(運用商品はおまかせ、楽天証券)
✅ 嫁・確定拠出年金:16,000円(運用商品はおまかせ)

今月から嫁の確定拠出年金が始まるようです。会社が半分拠出してくれる有難い制度です。つみたてNISA、iDeCo、確定拠出年金とお得な制度はどんどん活用していきたいですね。

先進国債券インデックスについては、リスク低減のため購入していましたが、①長期的に見れば株式の方が低リスク高リターンであること、②結局為替リスクがあること(すべて外貨建て)から、積立を辞めることにしました。

また、高配当ETFも当面は購入しないことにしました。トータルリターンは市場変動のインデックスに劣る点と、購入手数料が0.5%弱発生する点が、資産形成には不向きと判断しました。ある程度お金が貯まったら購入を再開したいと思います。

終わりに

投資を始めてから1年で200万円ほど資産を増やすことができました。この中で一番良かったのは、余計なお金を使わなくなった習慣です。メリハリをつけてお金を使えるようになりました。

自由な人生を送れるよう、1日1日積み重ねていきましょう!

最後までご覧いただき有難うございました。

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