投資

【運用結果】2021年2月

2021年2月の運用結果報告です。今までは私一人の投資結果を公開していましたが、家計を把握する意味も込めて今回から夫婦合算の金額を公開していきます。

2021年2月運用結果

合計2,152,873円、先月末比+352,806円となりました。初の200万円突破です。

今月の主な動きは以下の通りです。ETF購入のタイミングを早めた(給料日の翌月初→当月下旬)結果2回買付をしたこと、ひふみプラス売却しETF購入資金に充てたことから、ETF購入額が大きくなっています。

・ eMAXIS Slim全世界株式:33,333円(つみたてNISA、楽天証券×楽天カード)
・ eMAXIS Slim全世界株式:11,667円(特定口座、楽天証券×楽天カード)
・ eMAXIS Slim先進国債券:5,000円(特定口座、楽天証券×楽天カード)
・ 楽天全世界株式:12,000円(iDeCo、楽天証券)
・ つみたてNISA:33,333円(嫁)
・ ひふみプラス全額売却:▲94,947円
・ HDV購入(USD 725.68)
・ SPYD購入(USD 1,811.04)

2021年3月の投資方針

勉強をしている中で、高配当ETFは通常のインデックス投資を異なりタイミングを見ながら行うのが重要ということがわかりましたので、何も考えずに毎月購入していくのではなく、予想分配金の利回りを確認し、過去の分配金利回りを上回ったタイミングで購入していきたいと思います。

2021年3月購入予定
・ eMAXIS Slim全世界株式:33,333円(つみたてNISA、楽天証券×楽天カード)
・ eMAXIS Slim全世界株式:11,667円(特定口座、楽天証券×楽天カード)
・ eMAXIS Slim先進国債券:5,000円(特定口座、楽天証券×楽天カード)
・ 楽天全世界株式:12,000円(iDeCo)
・ つみたてNISA:33,333円(嫁、運用商品はおまかせ、楽天証券×楽天カード)
・ HDV購入(USD 400-程度?)
・ SPYD購入(USD 400-程度?)

先日読んだ「敗者のゲーム」という本では、リスク資産は債券ではなくすべて株式で運用すべきと主張されていて、早速心が揺らいでしまいました。少なくとも今年いっぱいは積立をと継続してみたいと思います。

終わりに

来年3月に結婚式を予定しているので、投資にお金を回しすぎないように気を付けていきたいと思います。インデックス投資は継続、高配当ETFは価格が下がったときに購入というスタンスです。

あとは、2021年6月から始まるSBI証券×三井住友VISAカードの投資信託決済が気になっています。購入額の0.5%がポイントとして還元されるとのことで、楽天証券×楽天カードほどではありませんがなかなかのお得さです。資金移動をせずに決済できるのも手間がかからず便利です。三井住友VISAカードのポイント(Vポイント)の出口戦略をよくよく調べてから検討しようと思います。

最後までお読みいただき有難うございました。3月も頑張っていきましょう!!

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